朋友称分投趣投百万七天赚十万，深圳男子转账当晚便无法提现

2023-07-28 19:14:59 来源：南方都市报

近日，深圳一投资者李生（化名）向南都湾财社记者报料称，在朋友刘永（化名）的推荐下，他接触到“Fintoch（分投趣）”数字货币平台。因相信刘永描绘的高收益，5月底他转账100万元给刘永，用于投资分投趣项目。

李生透露，刘永曾口头表示，这笔钱两周后提出，赚到的利润一人一半，若有亏损，他给李生保底。没想到，转账当晚，分投趣平台便无法提现。李生向刘永讨要这笔投资款，后被拉黑，随后李生向公安机关报案。

(资料图片)

分投趣平台爆雷的消息自去年便已传出，仍吸引了李生、刘永等投资者入场。关于这笔资金的真实流向，7月28日，南都湾财社向分投趣官方社交媒体账号求证，截至发稿前，未有回应。

朋友称投百万两周即可获利十万，结果转账当晚便无法提现

李生告诉南都湾财社记者，刘永是他的客户，二人相识数年。5月22日上午，刘永和他介绍了“分投趣”平台，并建议一起投资。

“见我犹豫不决，刘永便提出他给我兜底，赚到的利润一人一半。如果怕本金损失，可以投100万元，只投两周。到期提出来后，我能拿到的利润有10万元，以后就用这笔利润玩，亏了也不心疼。”李生说道。

根据李生提供的聊天记录，当天，李生向刘永转账100万元。没想到，不到24小时，刘永便通知李生资金无法提现，理由是“系统上公链”，让李生等几天看看。

李生与刘永的转账沟通记录。（李生供图）

5月29日，李生与刘永所在的微信群内一则官方公告显示，系统内所有资金全部转为“现金券”，并且需要等到公链上线以及各种生态完成建设后，才能退还本金和利润。

李生表示，事发后，他在网络平台搜索发现，去年起网络上已有大量关于分投趣高管被捕、无法提现等爆雷和预警信息，但刘永却仍积极宣传该资金盘是“正常的，可存续的”，甚至在无法提现后，依然在群内发布认购“节点”的消息。而依据分投趣平台的返利规则，刘永可以在资金量的基础上坐收高额回报。

事发后，6月1日，李生向当地公安机关报案，并控告刘永涉嫌诈骗罪以及组织、领导传销罪，希望能依法追究刘永的刑事责任，并将上述投资款返还给李生。

但7月12日李生收到当地公安机关下发的《不予立案通知书》。文书显示，当地公安机关认为，刘永的行为不构成犯罪行为，根据《刑事诉讼法》第一百一十二条之规定，决定不予立案。

李生表示，公安机关传达给他的调查结果是，刘永已将上述投资款实际转出，没有留在自己的账户，他也是受害者之一。此外，以刘永的能力应该没机会与分投趣的高层见面、沟通，也未参与到诈骗中。

7月27日，南都湾财社记者联系到刘永，刘永表示，在收到李生投资款的当天晚上，他已将这笔款项转入分投趣平台，还加投了86万。他也是受害者，现在仍有1000多万在平台内，款项明细都已提供给警方。

刘永表示，去年10月，他在社交平台上接触到分投趣，觉得项目有钱赚便推荐给朋友。“我没有发展过团队，一直是普通的用户参与者。相关微信群仅为兴趣群组，我只是传达和分享我看到的项目资讯”。关于李生提及的“兜底”一说，刘永认为，那只是君子协议，口头说说，没有合同。

虽然分投趣去年已有“爆雷”消息传出，但刘永依据其过往接触区块链平台的经验，认定分投趣在技术、流动性等方面具备优势。“5月12日，我发现分趣投的迪拜大会线上观看人数都有30多万，20日又传出下个月要在香港开千人大会。基于项目的高热度，我认为风险不大。于是，22日我建议李生投资，半个月后取出，以后用利润玩。没想到，当天晚上便无法提现。”刘永说道。

北京市盈科（深圳）律师事务所高级合伙人律师、数字经济法律事务部主任郭志浩认为，“如果有证据证明双方有兜底承诺，李生可以民事起诉刘永。如果项目本身确实涉及刑事犯罪，则李生可以直接控告项目方。”

27日，李生向南都湾财社记者透露，他准备向深圳市南山区人民检察院申请撤销上述《不予立案通知书》，并要求公安机关对刘永及其背后的分投趣App以诈骗罪、非法吸收公众存款罪等正式刑事立案侦查。

李生认为，警方只向他解释该笔资金由刘永转出给其他自然人名下的银行账户，但并没有该自然人的姓名、职位、与刘永和分投趣的关系，以及转账的用途。因此，这笔资金是否真实用于投资仍需进一步调查，不能简单地认为资金转出就完成了投资，还应当侦查资金的最终流向。

关于这笔资金的真实流向，7月28日，南都湾财社向分投趣官方社交媒体账号求证，截至发稿前，未有回应。

曾因冒用摩根士丹利商号被打假，内部多级别分红收益不同

据了解，分投趣是一个P2P区块链金融平台，宣称由摩根士丹利银行及DF技术公司共同出资成立。不过，今年1月，摩根士丹利已对此打假，称分投趣冒用摩根士丹利的商号和商标。

今年1月，摩根士丹利在官网打假分投趣。

南都湾财社记者注意到，分投趣的社交媒体账号于去年5月创建，现有9.6万关注者，最后一条推文发布于今年6月5日。目前，分投趣官网已无法打开。

根据规则，分投趣平台的主体主要为借款方和贷款方。其中，借款方只需缴纳50%的保证金，便可快速借到保证金2倍的资金。借款利息依照借款周期的长短设置，1天为2.5%，7天为2%，以先息后本的方式还款。而贷款方则以每天1%的利率获得利息，且每日的利息会自动进入借贷撮合池，再次发生借贷关系。

而据平台的推广邀请奖励机制，直接邀请用户可获得该用户收益的15%，间接邀请可获得10%。另外，平台还建立了团队晋升管理机制，根据不同要求，从GM级到MD级，共分成五级。不同级别的分红收益不同，最高的MD级可获得团队投资净收益的60%。

分投趣团队晋升管理机制。

因为投资期只有7天，提现快速，很多投资者抱着投机心态入场。参与投资过分投趣项目的黄小姐（化名）告诉南都湾财社记者：“平台的负面消息去年便开始在传，这种只看重利润，没见过公司实体的项目风险很大。我3月投资10万入场，4月收回本金，只留利润玩。”